Tout savoir sur L'analyse Nationale des Risques

L'Analyse Nationale des Risques (ANR) adoptée par le Conseil d'orientation de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (COLB) met en évidence les menaces et vulnérabilités du secteur immobilier.

Les professionnels de l'immobilier doivent respecter les obligations de prévention contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme lors des transactions d'achat ou de vente.
Les menaces spécifiques incluent l'utilisation de faux documents, la fraude fiscale et le risque de "bien mal acquis" financé par des personnes politiquement exposées.
Les caractéristiques du bien, les modes d'acquisition et de financement peuvent influencer le niveau de vulnérabilité, en particulier pour les biens résidentiels de luxe, l'immobilier commercial et professionnel, les opérations VEFA, la rénovation des biens immobiliers et les montages complexes visant à opacifier l'identité du bénéficiaire réel. Les caractéristiques géographiques, en particulier pour les zones frontalières et les zones d'outre-mer, peuvent également jouer un rôle.

Les professionnels de l'immobilier doivent être conscients des risques et mettre en place des mesures de prévention pour se protéger et protéger le secteur immobilier contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.